不久前,中國(guó)保監(jiān)會(huì)主席項(xiàng)俊波在浙江溫州調(diào)研時(shí),要求進(jìn)一步深化保險(xiǎn)資金運(yùn)用市場(chǎng)化改革,積極探索保險(xiǎn)資金服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的新模式和新路徑。記者就項(xiàng)主席的講話(huà)精神,日前采訪(fǎng)了中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人。
問(wèn):保監(jiān)會(huì)準(zhǔn)備采取哪些措施,推進(jìn)資金運(yùn)用市場(chǎng)化改革?
答:為更好地順應(yīng)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢(shì),深化保險(xiǎn)資金運(yùn)用體制改革,有效地防范和化解風(fēng)險(xiǎn),保監(jiān)會(huì)近期發(fā)布了《關(guān)于保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知》,對(duì)當(dāng)前市場(chǎng)普遍關(guān)心的問(wèn)題,做了規(guī)范和說(shuō)明,給予保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)更加靈活的投資操作自主權(quán)。當(dāng)前,保監(jiān)會(huì)在完善風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制的基礎(chǔ)上,將進(jìn)一步放松管制、拓寬范圍,增強(qiáng)政策的針對(duì)性、靈活性和有效性。
問(wèn):保監(jiān)會(huì)順應(yīng)外部環(huán)境變化,準(zhǔn)備修訂和發(fā)布哪些投資規(guī)則?
答:去年底以來(lái),保監(jiān)會(huì)積極研判市場(chǎng)形勢(shì),主動(dòng)做好投資政策儲(chǔ)備,運(yùn)用前瞻性、趨勢(shì)性、周期性分析,修訂或者擬定了10余項(xiàng)規(guī)定,形成新的政策"組合拳"。(1)資產(chǎn)配置辦法。從保險(xiǎn)產(chǎn)品源頭,厘清保險(xiǎn)資金性質(zhì),確定相應(yīng)的投資政策,支持保險(xiǎn)產(chǎn)品創(chuàng)新,改善保險(xiǎn)公司盈利模式;(2)委托投資辦法。開(kāi)放投資管理市場(chǎng),建立市場(chǎng)化競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制,引入證券公司和基金公司等交易對(duì)手,提升投資能力和收益水平;(3)債券投資辦法。增加無(wú)擔(dān)保債券品種,擴(kuò)大投資操作空間,支持保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)獲取信用利差;(4)股權(quán)及不動(dòng)產(chǎn)投資調(diào)整通知。放松投資限制,增強(qiáng)可操作性,降低保險(xiǎn)資產(chǎn)對(duì)資本市場(chǎng)的過(guò)度依賴(lài),增強(qiáng)保險(xiǎn)投資的穩(wěn)定性和可持續(xù)性;(5)基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)計(jì)劃投資政策。進(jìn)一步拓寬投資領(lǐng)域,強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制和后續(xù)管理,支持保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì);(6)境外投資細(xì)則。優(yōu)化境外投資管理體制,增加可投資市場(chǎng)、品種和比例,促進(jìn)保險(xiǎn)資金實(shí)現(xiàn)全球化配置;(7)融資融券辦法。盤(pán)活保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)存量資產(chǎn),創(chuàng)造增量收益;(8)衍生產(chǎn)品辦法。運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理工具,管理和對(duì)沖股市波動(dòng)等風(fēng)險(xiǎn);(9)創(chuàng)新產(chǎn)品辦法。加快保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)專(zhuān)業(yè)化、市場(chǎng)化、規(guī)范化改革,創(chuàng)新運(yùn)作機(jī)制和盈利模式;(10)托管辦法。實(shí)現(xiàn)可投資資產(chǎn)全托管,加強(qiáng)外部監(jiān)督約束,維護(hù)保險(xiǎn)資產(chǎn)安全完整。
問(wèn):上述政策何時(shí)出臺(tái)?
答:上述政策規(guī)定,有的已基本成熟,稍加完善即可發(fā)布;有的需要進(jìn)一步聽(tīng)取意見(jiàn)擇機(jī)發(fā)布實(shí)施。這些政策措施,既與中央確定的宏觀經(jīng)濟(jì)政策相一致,又符合保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)實(shí)投資需求,在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下推進(jìn)這些舉措,有利于提升保險(xiǎn)業(yè)服務(wù)民生工程和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的力度,有利于支持資本市場(chǎng)改革,促進(jìn)商業(yè)銀行、證券公司和基金管理公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新。
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